Indépendants · Alignés
Conseil indépendant, ou banque privée ? Rarement l'un contre l'autre.
Les banques conservent, financent et proposent des produits. Un family office indépendant coordonne, challenge et consolide. Les deux rôles peuvent cohabiter. Ils ne devraient pas être confondus.
Notre approche
Notre façon d'accompagner les familles sur ce sujet.
Des rôles différents, pas des rivaux
Les banques sont des contreparties : elles conservent, financent, exécutent, proposent des produits. Nous sommes du côté du client, sans produit à vendre ni bilan à nourrir.
Indépendance dans la rémunération
Nous sommes rémunérés par les clients exclusivement. Nous ne touchons ni rétrocessions, ni commissions de placement, ni commissions sur produits. Lorsque c'est inévitable, les rétrocessions sont reversées.
Une vue consolidée sur l'ensemble des banques
Une seule banque ne voit que ses propres positions. Nous consolidons l'ensemble des relations, en transparence, pour que la famille dispose d'une image cohérente.
Coordination des spécialistes
Banques, avocats, conseillers fiscaux, notaires, brokers. La famille n'a presque jamais besoin d'un spécialiste supplémentaire. Elle a besoin d'un coordinateur.
Pour qui
Trois profils, une même exigence d'attention.
Clients historiques d'une banque privée
Familles et entrepreneurs satisfaits de leurs banques, qui se demandent ce qu'un conseil indépendant apporterait en plus.
Foyers multi-banques
Foyers avec trois relations bancaires ou plus, où aucun banquier seul n'a la vue d'ensemble.
Principaux qui envisagent un changement
Clients qui pensent à déplacer des avoirs et veulent une évaluation indépendante de leur situation réelle avant de décider.
Nos métiers
Les disciplines les plus pertinentes pour ce sujet.
Un family office indépendant apporte de la valeur aux côtés des banques : investissement, structuration, gouvernance et supervision.
Stratégie d'investissement
Nous élaborons des stratégies d'investissement à court et long terme en fonction de vos objectifs, de vos besoins de liquidité et de la structure globale du capital familial. Cela inclut une collaboration étroite avec vos conseillers juridiques et fiscaux afin de garantir que les décisions d'investissement restent cohérentes avec votre organisation patrimoniale globale.
Structuration Patrimoniale
Nous accompagnons nos clients dans l'organisation de leurs actifs et structures sur le long terme, avec une attention particulière portée à la continuité, à l'efficacité et à la cohérence.
Gouvernance Familiale
Nous accompagnons les familles et les entrepreneurs dans la coordination de leurs affaires familiales ainsi que dans la mise en place de cadres de gouvernance clairs et durables.
Marchés Privés
Nous sélectionnons avec rigueur des opportunités sur les marchés privés, en investissant notre propre capital aux côtés de nos clients lorsque cela est pertinent. De la due diligence au suivi des investissements, nous restons pleinement impliqués tout au long de leur cycle de vie.
2012
FINMA
Genève
Architecture ouverte
Questions fréquentes
Les questions que les familles posent avant de s'engager.
Dois-je quitter ma banque privée ?
Généralement non. Les banques restent les bonnes contreparties pour la conservation, le financement et l'exécution. Un family office indépendant se place à leurs côtés, pas à leur place.
NESS détient-il mes avoirs ?
Non. Les avoirs restent auprès des banques de votre choix, en votre nom. Nous supervisons les relations et consolidons la vue d'ensemble.
Cumuler les deux coûte-t-il plus cher ?
Souvent l'inverse. La supervision indépendante identifie habituellement des structures de frais, des couches de produits et des inefficacités qui compensent largement les honoraires du family office.
Comment sont traitées les rétrocessions ?
Nous ne touchons pas de rétrocessions ni de commissions de placement. Lorsqu'elles ne peuvent être évitées, elles sont reversées au client. La rémunération vient du client uniquement.
Qu'en est-il des mandats discrétionnaires bancaires ?
Ils peuvent cohabiter avec un conseil indépendant. La vue indépendante ajoute une couche de challenge sur la stratégie, les frais et la performance, sans perturber le mandat lui-même.
Contact
Échangeons.
Si vous pesez la place d'un conseil indépendant dans votre dispositif, ayons une conversation franche.