Reporting · Multi-banques
Une vue cohérente, à travers chaque banque et chaque juridiction.
Plusieurs banques voient plusieurs parties de l'image. Aucune ne voit l'ensemble. Une consolidation indépendante offre à la famille une vue unique, comparable d'une période à l'autre et d'une institution à l'autre.
Notre approche
Notre façon d'accompagner les familles sur ce sujet.
Indépendant, pas émis par la banque
Chaque banque produit ses relevés dans son propre format, avec ses conventions. La consolidation indépendante harmonise classifications, devises et méthodes de calcul de performance.
Transparence à travers les entités
Holdings, trusts, fondations, partnerships. La consolidation traverse les structures plutôt que de s'arrêter à leur surface, pour donner à voir l'exposition économique réelle.
Comparable dans le temps
Un reporting n'est utile que s'il est stable. Nous figeons méthodes et benchmarks, pour que les tendances soient réelles et non des artefacts de conventions changeantes.
Une base pour décider, pas un livrable
Le reporting alimente les comités d'investissement, les conseils de famille et le dialogue avec les banques. C'est un outil, pas une fin en soi.
Pour qui
Trois profils, une même exigence d'attention.
Foyers multi-banques
Familles avec trois relations bancaires ou plus, souvent réparties sur plusieurs pays, où le rapprochement consomme l'agenda.
Familles à structures de détention
Foyers dont le patrimoine s'écoule à travers plusieurs entités, où la consolidation exige une vue en transparence, pas une somme de relevés.
Principaux après une opération
Propriétaires post-cession ou post-restructuration, qui ont soudain besoin d'une base de reporting cohérente pour gouverner le nouveau patrimoine.
Nos métiers
Les disciplines les plus pertinentes pour ce sujet.
Le reporting sous-tend la stratégie d'investissement, la gouvernance et la supervision. Il est rarement une mission isolée.
Stratégie d'investissement
Nous élaborons des stratégies d'investissement à court et long terme en fonction de vos objectifs, de vos besoins de liquidité et de la structure globale du capital familial. Cela inclut une collaboration étroite avec vos conseillers juridiques et fiscaux afin de garantir que les décisions d'investissement restent cohérentes avec votre organisation patrimoniale globale.
Gouvernance Familiale
Nous accompagnons les familles et les entrepreneurs dans la coordination de leurs affaires familiales ainsi que dans la mise en place de cadres de gouvernance clairs et durables.
Structuration Patrimoniale
Nous accompagnons nos clients dans l'organisation de leurs actifs et structures sur le long terme, avec une attention particulière portée à la continuité, à l'efficacité et à la cohérence.
Marchés Privés
Nous sélectionnons avec rigueur des opportunités sur les marchés privés, en investissant notre propre capital aux côtés de nos clients lorsque cela est pertinent. De la due diligence au suivi des investissements, nous restons pleinement impliqués tout au long de leur cycle de vie.
2012
FINMA
Genève
Architecture ouverte
Questions fréquentes
Les questions que les familles posent avant de s'engager.
Dois-je déplacer mes avoirs ?
Non. La consolidation se fait avec les actifs là où ils sont. Nous coordonnons les flux de données avec chaque banque, dans le format convenu, avec les autorisations adéquates.
À quelle fréquence le reporting est-il produit ?
Généralement mensuelle, avec des vues à la demande pour des décisions ou comités spécifiques. La fréquence suit ce que la famille utilise réellement, pas une cadence par défaut.
Qu'en est-il des positions en marchés privés ?
Les positions privées sont intégrées, avec les conventions de valorisation appropriées et le décalage attendu. La famille voit l'image complète, pas seulement la part liquide.
Les données sont-elles confidentielles ?
Strictement. Les données sont traitées sous confidentialité formelle, avec les autorisations bancaires nécessaires, et stockées sous des contrôles alignés sur les exigences suisses de protection des données.
Puis-je partager le reporting avec mes avocats ou conseillers fiscaux ?
Oui, lorsque c'est pertinent. Nous concevons le reporting pour qu'il puisse servir de référence partagée entre les spécialistes de la famille, dans un format cohérent.
Contact
Échangeons.
Si la consolidation à travers les banques est sur votre feuille de route, échangeons sur le bon périmètre.