Pour les entrepreneurs · Après la cession
Transformer une opération en patrimoine long terme et structuré.
Au lendemain d'une cession, le dossier change de nature. Liquidité, fenêtres fiscales, attentes familiales, nouveaux projets. Un conseil indépendant pour que la décennie à venir compte, pas seulement le prochain trimestre.
Notre approche
Notre façon d'accompagner les familles sur ce sujet.
Définir le périmètre avant que le cash n'arrive
Structure de détention, configuration bancaire, résidence, régime matrimonial, allocation familiale. La fenêtre avant le closing est courte mais décisive. Nous construisons le périmètre en parallèle de l'opération.
Du mono-actif à l'architecture diversifiée
La plupart des entrepreneurs sont concentrés par construction. La diversification n'est pas qu'un exercice d'allocation, c'est aussi un sujet comportemental et de gouvernance. Nous aidons à en calibrer le rythme.
Préserver l'optionalité pour la suite
Liquidité, capacité d'effet de levier, cadre juridique propre. Rien ne doit être sacrifié à un rendement de court terme. La structure doit rester prête pour la prochaine opportunité.
Indépendants, aucun produit à vendre
Fondés en 2012 et régulés par la FINMA. Une équipe senior, un nombre limité de clients, une véritable architecture ouverte auprès des grandes banques internationales.
Pour qui
Trois profils, une même exigence d'attention.
Fondateurs post-cession
Entrepreneurs qui viennent de signer un SPA, avec le produit de cession à venir et un calendrier soudainement ouvert.
Vendeurs en due diligence
Propriétaires à trois ou douze mois du closing, qui veulent un périmètre patrimonial prêt dès le jour J plutôt qu'improvisé six mois plus tard.
Opérateurs en série
Fondateurs qui continuent d'entreprendre et qui souhaitent disposer d'une plateforme patrimoniale stable, indépendante de chaque nouvelle aventure.
Nos métiers
Les disciplines les plus pertinentes pour ce sujet.
La phase post-cession combine généralement quatre de nos disciplines.
Structuration Patrimoniale
Nous accompagnons nos clients dans l'organisation de leurs actifs et structures sur le long terme, avec une attention particulière portée à la continuité, à l'efficacité et à la cohérence.
Stratégie d'investissement
Nous élaborons des stratégies d'investissement à court et long terme en fonction de vos objectifs, de vos besoins de liquidité et de la structure globale du capital familial. Cela inclut une collaboration étroite avec vos conseillers juridiques et fiscaux afin de garantir que les décisions d'investissement restent cohérentes avec votre organisation patrimoniale globale.
Marchés Privés
Nous sélectionnons avec rigueur des opportunités sur les marchés privés, en investissant notre propre capital aux côtés de nos clients lorsque cela est pertinent. De la due diligence au suivi des investissements, nous restons pleinement impliqués tout au long de leur cycle de vie.
Gouvernance Familiale
Nous accompagnons les familles et les entrepreneurs dans la coordination de leurs affaires familiales ainsi que dans la mise en place de cadres de gouvernance clairs et durables.
2012
FINMA
Genève
Architecture ouverte
Questions fréquentes
Les questions que les familles posent avant de s'engager.
Quand un entrepreneur doit-il engager un family office ?
Idéalement six à douze mois avant le closing. La fenêtre pré-opération est celle où structure, résidence et arrangements familiaux peuvent encore être optimisés. Une fois la transaction signée, le menu se rétrécit.
Travaillez-vous sur des opérations en deçà d'un certain montant ?
Nous sommes sélectifs et n'acceptons qu'un nombre limité de clients. Le critère pertinent est la complexité et la pertinence sur la durée, pas un seuil unique de ticket. Une conversation introductive confidentielle est la bonne manière d'en juger.
Comment traitez-vous le risque de concentration après une cession ?
Nous ne recommandons jamais un calendrier unique de liquidation. Le rythme de diversification, les couvertures et le réinvestissement en marchés privés sont calibrés à la tolérance au risque, à la situation fiscale et aux projets futurs de la famille.
Pouvez-vous coordonner avec les avocats M&A et les conseillers fiscaux ?
Oui. Nous nous plaçons entre la famille et ses conseils spécialisés, pour garantir la cohérence des décisions juridiques, fiscales, bancaires et d'investissement. Nous ne remplaçons pas ces spécialistes, nous les coordonnons.
Les échanges sont-ils confidentiels pendant l'opération ?
Toujours. Les discussions pré-closing se tiennent sous stricte confidentialité, sans contact avec les contreparties de l'opération sauf instruction expresse.
Contact
Échangeons.
Si une opération se profile ou vient d'être finalisée, échangeons sur la façon de cadrer la décennie à venir.